Santander 1Plus Visa Card: Aktueller Vergleich & Erfahrungen | September 2020

  • Kartensystem: VISA
  • Jahresgebühr: € 0,00
  • Sollzinsen: 13,98 %
  • Partnerkarte: € 0,00
  • max. Haftung: € 50,00
Zinsen & Konditionen:
Kundensupport:
Homepage:
96/100
SEHR GUT

Die Santander Consumer Bank gehört zur weltweit agierenden Santander-Gruppe. Der deutsche Hauptsitz befindet sich in Mönchengladbach (NRW). Die Geschäftsausrichtung liegt auf dem Privatkundengeschäft, der Kfz-Finanzierung und auf Konsumkrediten. In Deutschland existieren 324 örtliche Geschäftsstellen.

Die 1Plus Visa Card passt genau in dieses Feld. Sie wird zusammen mit einem Rahmenkredit vergeben, den Verbraucher nach Belieben beanspruchen können. Die 1Plus Visa Card stellt nur eine von über zehn möglichen Kreditkarten der Santander Consumer Bank dar. Das Geldhaus grenzt ihr Produktportfolio untereinander durch kostenlose Zusatzfunktionen ab. Demnach dürfen sich vor allem Reisende und Pkw-Nutzer im In- und Ausland über die Santander 1Plus Visa Card freuen. Denn sie zahlen für den Bargeldbezug und die elektronische Begleichung von Rechnungen keinen Cent und streichen einen Tankrabatt in Höhe von einem Prozent ein. Wie schneidet die 1Plus Visa Card im Kreditkarten Vergleich ab?

TOP ANGEBOTE DER SANTANDER

Santander 1Plus Visa Card

  • keine Jahresgebühren
  • weltweit 1 % Tankrabatt
  • 5 % Reiseerstattung
  • kostenlos Bargeld abheben

BestCredit

  • ab 1,99 % effektiv. Jahreszins
  • 90 Tage Ratenfreiheit
  • Sofortzusage
  • fester Zinssatz für gesamte Laufzeit

Kreditkarte beantragen

Die Santander 1Plus Visa Card lässt sich über die Webseite https://www.santander.de beantragen. Über den Button „Konto & Karte“ gelangt man über die Unterkategorie „Kreditkarten“ zu einer Übersicht. Über diese lässt sich per Auswahl das Plastikgeld beantragen. Verbraucher müssen dazu ein Onlineformular ausfüllen, das Angaben aus folgenden Bereichen vorsieht: persönliche Angaben, berufliche Angaben, Einnahmen/Ausgaben und Bankverbindung. Die Kreditkarte 1Plus Visa Card muss man schriftlich beantragen. Es handelt sich um keine Kreditkarte für Studenten. Kunden können sich nach der Angabe aller Daten ein schriftliches Exemplar des Vertrages von der Santander Bank zuschicken lassen. Dieses muss dann unterschrieben und zurückgesendet werden. Deutlich schneller läuft die Beantragung ab, wenn man alle relevanten Vertragsdokumente selbst ausdruckt und dann unterschrieben einreicht. Erst nach einer Prüfung seitens der Bank wird entschieden, ob die Santander 1Plus Visa Card vergeben wird oder nicht. Nebenbei könnten Sie sich auch über die Advanzia Mastercard informieren.

Sicherheit & Kundenservice

Kunden sind nach den Nutzungsbedingungen zum sorgfältigen Umgang mit der Santander 1Plus Visa Card verpflichtet. Kommen sie ihrer Sorgfaltspflicht nach, kann ihnen kein finanzieller Schaden entstehen. Darüber hinaus hält die Santander Consumer Bank ein zusätzlich buchbares Sicherheitspaket vorrätig. Dabei handelt es sich um nichts anderes als eine Ratenschutzversicherung, die bei Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit und Tod eintritt. Der optionale Abschluss ist mit weiteren Kosten verbunden.

Der Kundenservice bei der Santander 1Plus Visa Card beschränkt sich auf den persönlichen Online-Bereich. Dort lassen sich Kontoauszüge verwalten und der Zahlungsverkehr einsehen.

Angebot, Konditionen & Besonderheiten

Die Santander 1Plus Visa Card ist mit der Einrichtung eines Rahmenkredits verbunden. Dieser wird entsprechend der Bonität vergeben. Maßgeblich für die Höhe eines Verfügungsrahmens ist die derzeitige Einkommenssituation. Darüber hinaus kann die Santander 1Plus Visa Card auch als Guthabenkonto verwendet werden. Kunden können dazu von einem Girokonto Überweisungen vornehmen. Eine detaillierte Beschreibung hierzu findet sich auf der Webpräsenz.

Im Rahmen der Visa-Karte und des Rahmenkredits ergeben sich Fragen nach Gebühren und Kosten. Hierzu lässt sich festhalten:

  • Jahresgebühr für die Santander 1Plus Visa Card: Sie fällt nicht an. Es handelt sich um eine Kreditkarte ohne Kosten. Das gilt auch für eine Zusatzkarte, die jedem Kunden zusteht. Wird eine Ersatzkarte benötigt, weil der Kunde einen Verlust zu vertreten hat, beträgt die Gebühr für jede Neukarte 15,00 Euro.
  • Bargeldbeschaffung: Weltweit können Kunden an über zwei Millionen Geldautomaten mit Visa-Zeichen Bargeld abheben. Erfolgt die Abhebung in Fremdwährung, fällt ein Auslandseinsatzentgelt in der Höhe von 1,5 Prozent an.
  • Bezahlung per Visakarte: Die Visakarte wird weltweit an über 37 Millionen Stellen als Zahlungsmittel akzeptiert. Bei Einsatz in Nicht-Euro-Ländern wird die Währung umgerechnet. Es handelt sich auch in diesem Kontext um eine gebührenlose Karte.
  • Zinsen bei Beanspruchung des Rahmenkredits: Der effektive Jahreszins liegt derzeit (Stand: 02/2016) bei 13,98 Prozent, womit es sich um keine günstige Kreditkarte handelt. Die Santander Consumer Bank kann diesen ändern. Zinsen werden allerdings nur fällig, wenn der vereinbarte Kreditrahmen beansprucht wird. Weist ein Kontostand hingegen Guthaben auf, wird zunächst dieses verbraucht.
  • Entgelte aus der Anforderung von postalischen Nachweisen: Wer schriftliche Belegkopien oder einen postalischen Rechnungsabschluss wünscht, muss dafür 5,00 Euro beziehungsweise 1,00 Euro aufbringen. Für Rechnungskopien, die älter als sechs Monate sind, fallen sogar 15,00 Euro an.
  • Gebühren bei Nachlässigkeiten in der Zahlungsabwicklung: Wer die PIN vergisst, muss 5,50 Euro für die Nachbestellung bezahlen. Können Lastschrifteinzüge nicht ausgeführt werden, beträgt die Gebühr hierfür 9,50 Euro; Fremdkosten können noch hinzukommen. Je Stundung werden darüber hinaus 40,00 Euro fällig.

Der eingeräumte Verfügungsrahmen muss bei Inanspruchnahme selbstverständlich über das Referenzkonto getilgt werden. Die monatliche Mindestrate beträgt fünf Prozent des Saldos, jedoch mindestens 25,00 Euro. Sonderzahlungen sind möglich.

Die Santander 1Plus Visa Card ist mit zwei Besonderheiten versehen. Von diesen profitieren zwei Personenkreise:

  • Autofahrer: Wer an der Tankstelle mit der Visa-Karte bezahlt, erhält einen Prozent Tankrabatt. Dieses gilt weltweit und bis zu einem monatlichen Höchstbetrag von 200,00 Euro.
  • Urlaubsbucher: Die Santander Bank kooperiert hier mit der Urlaubsplus GmbH. Wer über den Partner einen Urlaub bucht, erhält eine Rückerstattung auf den Preis in Höhe von fünf Prozent.

Vorteile

  • Boni für Autofahrer und Urlaubsbucher
  • Weltweite kostenlose Kontoführung und Kartennutzung
  • Kein Referenzkonto bei der Santander Consumer Bank notwendig
  • Flexible Rückzahlungsraten

Nachteile

  • Vergleichsweise hoher effektiver Jahreszins

Kosten bei der Bezahlung

Inland 0,00 Euro
Euro-Zone 0,00 Euro
Fremdwährung innerhalb Europa 1,5 % Auslandseinsatzentgelt
Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit 1,5 % Auslandseinsatzentgelt

Kosten bei der Bargeldabhebung

Inland 4 x pro Monat 0,00 Euro
Euro-Zone 4 x pro Monat 0,00 Euro
Fremdwährung innerhalb Europa 4 x pro Monat 0,00 Euro + 1,5 % Auslandseinsatzentgelt
Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit 4 x pro Monat 0,00 Euro + 1,5 % Auslandseinsatzentgelt

Zinsen und Gebühren

Soll (effektiver Jahreszins) 13,98 %
Ersatzkarte 15,00 Euro

Haftung und Limits

Max. Haftung 50,00 Euro

Karten

Hauptkarte 0,00 Euro
Partnerkarte 0,00 Euro

Fazit

Die Santander 1Plus Visa Card hält viele Vorteile bereit, weswegen sie durchaus die Bezeichnung bestmögliche Karte verdient. Weltweit lässt sich mit ihr an Akzeptanzstellen Bargeld abheben und eine Auslage begleichen – und zwar kostenlos. Autofahrer und Urlaubsbuchende können Geld sparen. Die Rückzahlungsraten bei einer Beanspruchung des Rahmenkredits sind verbraucherfreundlich. Kunden müssen zudem kein gesondertes Referenzkonto bei der Santander Consumer Bank einrichten. Einzig der hohe effektive Jahreszins fällt negativ auf. Hier ist man von der Konkurrenz besseres gewöhnt. Insgesamt lässt sich nach dem Kreditkarten Test das Angebot der Santander Consumer Bank empfehlen. Zusätzlich ist auch die Visa Classic Card von 1822direkt zu empfehlen.

Erfahrungen

Zinsen & Konditionen10
Kundensupport9.5
Homepage10
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